29-летний алматинец Анатолий Иванов вместе с двумя неустановленными мужчинами обманул сразу две крупные компании – ведущего оператора мобильной связи Kcell и один из крупнейших банков страны – АТФ Банк, передает Time.kz

Примерно год назад, в ноября 2015 года, Иванов познакомился с двумя парнями: один назвался Эльдаром, другой – Русланом. Новый приятели рассказали Анатолию, что у них на примете есть 21-летний студент Абылайхан У., выехавший на учебу в Китай, а в АТФ Банке у парнишки хранится крупная сумма – более 550 тысяч долларов. Вот на эти деньги преступное трио и нацелилось. Но как вытащить чужой депозит из солидного банка? Оказалось, в этом нет ничего сложного.

Для начала мошенники завладели номером мобильного телефона самой жертвы. Анатолий отправился прямиком в Kcell с бланком компании «Семсер Провайдер». Именно на эту фирму был оформлен номер Абылайхана. Сотовому оператору рассказали душещипательную историю о том, что был утерян телефон, в котором осталась sim-карта. В Kcell особо не стали заморачиваться проверками и выдали Иванову номер, фактически принадлежащий Абылайхану. Это был первый шаг на пути к полумиллиону долларов.

Затем мошенники обзавелись поддельной доверенность на управление банковским счетом своей жертвы. Получив заветный номерок и липовую бумажку, Иванов и его «коллеги» отправились в филиал АТФ Банка на улице Жандосова. Менеджеру по работе с корпоративными клиентами Анатолий предъявил ненастоящий документ, разрешающий ему распоряжаться всеми 552 тысячами долларов. В банке, разумеется, тут же активизировали защиту депозита, то есть позвонили на номер телефона, указанный в анкетных данных владельца вклада. К этому моменту телефон уже был в руках махинаторов. Поэтому им ответили: «да, доверенность Иванову выдал именно хозяин, так что не переживайте. Однако в банке нашелся-таки бдительный сотрудник. Одна из менеджеров обратила внимание, что в доверенности неправильно указан ИИН владельца, поэтому отказала в выдаче денег и доложила начальнику филиала Сакену Абылгазиеву о несоответствии документов.

Анатолий Иванов покинул банк, но уже после обеда вернулся с новой доверенностью, в которой все цифры были на месте, зато не было подписи хозяина счета. Однако этот факт не смутил работников филиала. К этому моменту та самая бдительная сотрудница к случайному совпадению отлучилась по своим делам, поэтому «клиента» обслуживал другой менеджер. Он также обратился к своему начальнику Абылгазиеву, тот снова позвонил на номер Абылайхана и вновь получил подтверждение, что доверенность в порядке.

А дальше уже было делом техники. Иванов снял с депозита 7 тысяч долларов, а еще 165 миллионов тенге перевел в другой банк, где счет был открыт на его имя. Туда он отправился в тот же день. Обналичил все 165 миллионов, аккуратно уложил пачки денег в большую спортивную сумку и уехал. Впрочем, уйти далеко преступнику не удалось. Клиента банка – настоящие, а не по поддельным доверенностям – обнаружили пропажу денег. После этого АТФ Банк был вынужден возместить Абылайхану все украденные средства и обратиться в правоохранительные органы с заявлением.

Найти Иванова было несложно. В банковских документах оказались его данные, кроме того, его зафиксировали камеры видеонаблюдения, да и сам Анатолий вину не отрицал. Правда, по его словам, осуществить задуманное заставили те самые Эльдар и Руслан. Якобы они угрожали жизни его жене и ребенку, приставляли к его голове пистолет, после чего он был вынужден ограбить банк. Его версия прозвучала не слишком правдоподобно. Например, непонятно, почему с помощью украденных денег он рассчитался с долгами. Выходит, что Иванов все-таки получил свою долю.

Как выяснили правоохранительные органы, преступники грамотно продумали свои действия, но им в некотором роде «помогли» сотрудники Kcell и АТФ Банка. Например, в Kcell мошенники принесли старый бланк ТОО «Семсер Провайдер», который компания не использует уже более трех лет, подпись первого руководителя в письме была подделана, а печать на бумаге принадлежит другой фирме. Работников сотового оператора это не смутило – они выдали дубликат sim-карты без лишних проволочек. Налицо, как минимум, безалаберность со стороны столь крупной компании. Получается, никто из клиентов Kcell не застрахован от того, что завтра его номер будет захвачен мошенниками? А ведь у тысяч казахстанцев к sim-картам привязаны личные счета, интернет-банкинг, электронная цифровая подпись, персональные данные…

Но все же больше всего вопросов вызывает работа сотрудников АТФ Банка. Это им принесли явно подделанные документы, но они ограничились простейшей проверкой данных, созвонившись с клиентом. Лишь одна из менеджеров обратила внимание на ошибки в бумаге и отправила «клиента» восвояси. Однако, когда в банк принесли вторую доверенность, да еще и без подписи, это не вызвало никаких подозрений у работников филиала. Они без проблем перевели 165 миллионов тенге в другой банк, выдав на руки более 2 миллионов тенге.

Анатолий Иванов был приговорен Бостандыкским райсудом №2 к семи годам лишения свободы с конфискацией имущества. Двое его подельников – те самые Руслан и Эльдар – по-прежнему не найдены, а у следствия не возникло никаких вопросов к работникам банка.