Фонтан «Солнце» в Астане: спасти достопримечательность или разобрать?
По данным АФМ, финпирамиду замаскировали под потребительский кооператив. Организаторы предлагали вкладчикам инвестировать деньги в недвижимость, автомобили и бытовую продукцию. А взамен предлагали прибыль до 30% от вложенной суммы ежемесячно.
При обысках у фигурантов дела нашли более 1,2 млрд тенге и 13 автомобилей, в том числе премиального класса. Двоих организаторов финпирамиды арестовали на два месяца.
Редакция ZTB NEWS поговорила с экспертом по финансовой грамотности и инвестициям Асель Аульбековой о том, что заставляет людей инвестировать в такие схемы, несмотря на очевидные риски.
— Какие признаки указывали на то, что Асар Баспана была финансовой пирамидой?
— Самый главный кричащий признак — это завышенная доходность. Вкладчикам обещали до 30% в месяц, тогда как средняя доходность которую дают бизнесмены на частные инвестиции это 22-25% в год, а тут 204%. Такие доходы в большей степени доступны только в мошеннических схемах. Плюс у них началась агрессивная реклама, включая рекламу в метро и на остановках. Ко мне часто начали поступать сообщения от подписчиков, что их родных и близких затягивают стать частью кооператива, что является вторым признаком.
— Как именно работала схема пирамиды. Что предлагали вкладчикам и как они зарабатывали?
— Всего было около семи пакетных предложений. Инвестиции начинались от 1000-1500 тенге, что делало вход в кооператив достаточно легким. Предлагали покупать их продукцию, копить на автомобиль или свое жилье. По факту скорее всего доходы выплачивались по принципу пирамиды Понци, тот кто заходил в кооператив раньше получал свой доход из денег тех, кто зашел позже. Классика финансовых пирамид.
— Какими методами организаторы убеждали людей инвестировать и кто чаще всего становился их жертвой?
— Чаще всего жертвами были люди пожилого возраста, которые плохо разбираются в юридических тонкостях. Они относили деньги наличными и даже не просили квитанции. Методы убеждения стары как мир, сперва создаются так называемые кейсы, где люди действительно получают деньги, гасят кредиты, выходят из долгов, а дальше работает сарафанное радио. Плюс именно в этой пирамиде людям пропагандировали традицию Асар, когда люди помогают друг-другу в сложных ситуациях. Это помогло им вовлечь огромное количество казахоговорящего населения.
— Есть ли шансы у пострадавших вкладчиков вернуть свои деньги, и какие шаги им нужно предпринять?
— Шансы есть у всех. Но выше они у того, кто деньги относил не наличными а переводил и у них есть квитанции. Если нет квитанций, то надо будет собирать свидетельские показания о том, что деньги были перечислены и это очень сильно усложнит процесс. Если доступ к сайту не восстановят, то доказать свое причастие к кооперативу будет практически невозможно. Сейчас всем, кто вкладывал свои деньги необходимо написать заявление в свой департамент экономических расследований через приложение eOtinish, или можно пройти до ближайшего отделения и написать заявление там, следователи помогут.
— Какие уроки могут извлечь казахстанцы из этого случая, чтобы не попасться на подобные схемы в будущем? И почему люди продолжают вестись на финпирамиды, несмотря на огромное количество новостей, предупреждений и сигналов?
— Первый урок — легких денег не бывает. Сверхдоходы должны отпугивать, а не вызывать желание вложиться. Люди несут деньги в пирамиды, несмотря на то, что об их признаках говорят везде и постоянно, потому что ими движет жадность. Желание успеть заработать, урвать свое в начале, а дальше не их проблемы. Многие пишут, что они и так знают, что были вкладчиками пирамиды и они надеялись успеть «прокрутить» деньги. Но проблема в том, что кроме организатора пирамиды никто не знает, когда надо успеть вывести деньги и жадность не дает сделать это. Люди начинают вкладывать все больше и больше и в итоге теряют гораздо существенную сумму, чем зарабатывают в пирамиде.
— Какое наказание грозит организаторам пирамиды и достаточно ли суровые законы в казахстане для борьбы с такими мошенниками?
— Организаторам и региональным руководителям грозит до семи лет лишения свободы. Тем кто рекламировал и зазывал грозит до четырех лет. Я считаю, что за организацию надо давать срок исходя из суммы ущерба, чем больше сумма ущерба тем больше срок. И надо активно привлекать к ответственности так называемых зазывал, которые обычно говорят «я сама не знала, сама вложила, сама все потеряла». Их жалеют и не пишут на них заявления, а они потом затягивают в следующие схемы новых людей и там годами ходят безнаказанные.
— Асар Баспана имеет отношение к Асар Уме?
— Такой информацией я не владею. Насколько мне известно, нет.
